SICAV L'EPARGNANT

Valorisez vos placements avec SICAV l’Epargnant !

C’est une SICAV de type obligataire de distribution.

Elle assure un rendement régulier et une liquidité parfaite.

Son portefeuille est composé de :

• Titres de créances émis ou garantis par l’Etat ou par des collectivités locales
• Obligations émises par appel public à l’épargne
• Titres de créance négociables
• Placements monétaires

• La valeur liquidative de l’action est calculée chaque jour en divisant l’actif net par le nombre des titres en circulation
• La valeur liquidative sera publiée chaque jour de bourse, sauf dans le cas d’impossibilité légale, dans les agences de la STB, au siège de STB MANAGER et sur le site Internet du gestionnaire «www.stbmanager.com ». Elle fait également l’objet d’une insertion quotidienne dans le bulletin officiel du Conseil du Marché Financier
• Le prix de souscription ainsi que celui du rachat  des actions de SICAV L’EPARGNANT est égal à la valeur liquidative nette de toute commission
• Les souscriptions s’effectuent auprès des guichets de la STB, elles sont constatées par un bulletin de souscription. Si le souscripteur n’est pas titulaire d’un compte bancaire, il lui en sera ouvert un, au moment de la souscription
• La détention d’actions SICAV L’EPARGNANT est matérialisée par une inscription en compte faite par le gestionnaire sur les registres de la SICAV
• Les rachats s’effectuent auprès du guichet de la STB qui tient le compte bancaire du client détenteur des actions SICAV. Elles sont constatées par un  bulletin de rachat. Le paiement des actions rachetées est effectué par virement au compte bancaire du client dans un délai n’excédant pas cinq jours de bourse après l’exécution par le gestionnaire  « STB MANAGER » de la demande de rachat, ce délai ne comprend pas les jours où la bourse est fermée
• Les opérations de souscriptions et de rachat donnent lieu à l’édition d’un avis d’opéré indiquant le montant et la nature de l’opération effectuée ainsi que le solde du compte
• Les souscriptions et les rachats sont centralisés chaque jour au siège du gestionnaire dès l’ouverture des guichets jusqu’à 15h pendant la double séance, et deux heures avant la fermeture pendant la période de séance unique  et le mois de ramadan. Tout ordre qui parvient à la STB MANAGER après cette heure limite sera exécuté sur la base de la valeur liquidative du lendemain ouvrable
• SICAV L’EPARGNANT distribue une fois par an et dans  les cinq mois suivant la clôture de l’exercice un dividende, selon le choix de l’actionnaire, soit en numéraire, soit sous forme de réinvestissement en actions SICAV L’EPARGNANT.